よくあるご質問・用語集

投資信託、国債に関するご留意事項

リスクについて
●「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します（基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります）。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。
●各ファンドにおけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書（交付目論見書）・販売用資料等でご確認ください。
●「国債」は、元本と利子の支払いを日本国政府が行うため、 安全性の高い金融商品ですが、発行体である日本国の信用状況の悪化等により、元本や利子の支払いが滞ったり、支払不能が生じるリスクがあります。

お客さまにご負担いただく費用について
●「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。各ファンドの手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書（交付目論見書）・販売用資料等でご確認ください。

(1)購入時に直接ご負担いただく費用

・購入手数料がかかるファンドがあります。

(2)投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用（ファンドが負担する費用）

・運用管理費用（信託費用）が日々信託財産から差し引かれます。

・ファンドにより実績報酬がかかる場合があります。くわしくは、最新の投資信託説明書（交付目論見書）・販売用資料等でご確認ください。

・その他、監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。

(3)換金時・償還時に直接ご負担いただく費用

・信託財産留保額がかかるファンドがあります。

●「国債」にかかる費用等概要は下記のとおりです。

・「国債」を募集により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます。

・「個人向け国債」を中途換金する際、原則として下記により算出される『中途換金調整額』が、売却される額面金額に経過利子を加えた金額より差し引かれることになります。

「直前2回分の各利子（税引前）相当額×0.79685」

その他の重要な事項について
●「投資信託」「国債」は書面による契約の解除（クーリング・オフ）の適用はありません。
●「投資信託」「国債」は預金保険制度の対象ではありません。また、三菱ＵＦＪ信託銀行が取り扱う「投資信託」「国債」は、投資者保護基金の対象ではありません。
●「投資信託」は預金と異なり、元本の保証はありません。
●「投資信託」の運用により信託財産に生じた損益は、すべて投資家のみなさまに帰属します。
●「投資信託」は三菱ＵＦＪ信託銀行がお申込みの取り扱いを行い、投資信託委託会社が設定・運用を行います。
●「投資信託」はファンドにより、一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に中途換金ができないものや、特定日にしか換金ができないものがあります。
●「投資信託」の購入にあたっては、最新の投資信託説明書（交付目論見書）および補完書面により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
●投資信託説明書（交付目論見書）および補完書面のご請求等は、三菱ＵＦＪ信託銀行の窓口までお問い合わせください。
●「国債」のお取引にかかる口座管理手数料は無料です。
●当社窓口販売口座での「個人向け国債」のお取引については、償還日又は利子支払日の2営業日前から前営業日まで、及び利子支払日の翌営業日から4営業日後までを受渡日とするお取引はできません。個人向け国債を除く国債は、利払日の2営業日から前営業日までの間に受渡日を設定して売却することはできません。
●「国債」のご購入にあたっては、契約締結前交付書面、ご説明資料により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
●「個人向け国債」は、発行から1年間、原則として中途換金はできません。
●「個人向け国債」は、原則として、個人のみ保有可能であり、個人以外への譲渡は認められません。