投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われるとその金額相当分、基準価額は下がります。なお、分配金の有無や金額は確定したものではありません。

投資信託の資産

分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

分配金は、分配方針に基づき、以下の中から支払われます。
(1)配当等収益(経費控除後)、(2)有価証券売買益・評価益(経費控除後)、(3)分配準備積立金、(4)収益調整金
分配金と基準価額の関係(イメージ)
分配金と基準価額の関係(イメージ)
損益
ケースA 分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価格の差が
0円
+100円
ケースB 分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価格の差が
▲50円
+50円
ケースC 分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価格の差が
▲200円
▲100円

※A、B、Cのケースにおいては、分配金受取額はすべて同額ですが、基準価額の増減により、投資信託の損益状況はそれぞれ異なった結果となっています。このように、投資信託の収益については、分配金だけに注目するのではなく、「分配金の受取額」と「投資信託の基準価額の増減額」の合計額でご判断ください。

お客さま(受益者)のファンド購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。

お客さま(受益者)のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。

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