三菱UFJ信託銀行 投資信託セットプラン

三菱UFJ信託銀行 投資信託セットプラン 適用期間:2019年8月1日(木曜日)から2019年9月30日(月曜日)まで 投資信託セットプランに「投資の一歩」コースが加わりました。くわしくはそれぞれのコース詳細をご覧ください。 「投資の一歩」コースはこちら 円定期預金コースはこちら 「投資の一歩」について くわしくはこちら
投資の一歩
投資の一歩コース ご来店のうえ、「投資の一歩」と「投資信託※1」を合計200万円以上同時にお申し込みいただいた場合、「投資の一歩」ご契約金額100万円ごとに、三菱UFJニコスギフトカード5,000円分をプレゼントいたします。 ※1 対象外となる投資信託がございます。また対象外となる投資信託は追加・変更を行う場合があります。 くわしくは窓口までお問い合わせください。 お預け入れ金額 合計200万円以上 条件 投資信託を上記合計金額の50%以上ご購入の場合 「投資の一歩」ご契約金額100万円ごとに 三菱UFJニコスギフトカード5,000円分プレゼントいたします。 お預け入れ総額における構成比率について 投資信託50%以上 投資の一歩50%以下 同時お申込み 例えば 投資信託を200万円ご購入と同時に、「投資の一歩」を200万円ご契約いただいた場合、三菱UFJニコスギフトカードを10,000円分プレゼントいたします。 プレゼント金額に上限はありません。
円定期預金コース ご来店のうえ、「円定期預金」と「投資信託※1」を合計100万円以上同時にお申し込みいただいた場合、円定期預金に「プラン専用金利」を適用いたします。 ※1 対象外となる投資信託がございます。また対象外となる投資信託は追加・変更を行う場合があります。 くわしくは窓口までお問い合わせください。 投信50コース お預け入れ金額 合計100万円以上 条件 投資信託を上記合計金額の50%以上ご購入の場合 預入期間3ヵ月 プラン専用金利 年1.5%(税引後 年1.19%)  お預け入れ総額における構成比率について 投資信託50%以上 円定期預金50%以下 同時お申込み 投信80コース お預け入れ金額 合計100万円以上 条件 投資信託を上記合計金額の80%以上ご購入の場合 預入期間3ヵ月 プラン専用金利 年2.0%(税引後 年1.59%) お預け入れ総額における構成比率について 投資信託80%以上 円定期預金20%以下 同時お申込み ●対象商品は円定期預金(スーパー定期/大口定期預金、元本保証・預金保険制度対象)となります。 ●預入期間「3ヵ月」のお受取利息につきましては、下記適用例※をご参照ください。 ※適用例 ●例えば、総額100万円のうち50万円(総額の50%)を投信50コースをご利用のうえ円定期預金にお預け入れの場合、3ヵ月後のお受取利息(税引後)の概算は下記の通りです。 50万円×1.5%×3/12ヵ月=1,875円(税引前) 1,875円−税金380円=1,495円(税引後) ●例えば、総額100万円のうち20万円(総額の20%)を投信80コースをご利用のうえ円定期預金にお預け入れの場合、3ヵ月後のお受取利息(税引後)の概算は下記の通りです。 20万円×2.0%×3/12ヵ月=1,000円(税引前) 1,000円−税金203円=797円(税引後) ●上記「お受取利息」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります。(実際の利息額は日割り計算) ※復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。 ※金利情勢等により、金利適用期間・プラン専用金利は見直しを行う場合があります。
当社ではじめて投資信託振替決済口座をご開設いただく方は「三菱UFJ信託銀行 運用はじめてプラン」をご利用いただけます。 プラン専用金利について ●「円定期預金(預入期間3ヵ月)」のプラン専用金利は当初お預け入れ時のみの適用となります。初回満期以降は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。 ●プラン専用金利適用期間中に中途解約された場合、プラン専用金利は適用されず、お預け入れ日から解約日までは当社所定の中途解約利率が適用となり、約定期間や約定利率によっては、受取利息が0円になる場合があります。 投資信託の費用について お客さまにご負担いただく費用は、下記手数料等を足し合わせた金額となります。 ●購入手数料(購入代金の最大4%(税込)) ●購入時・換金時・償還時の信託財産留保額(購入時の基準価額の最大6%、換金時・償還時の基準価額の最大0.7%) ●保有期間中の間接費用として信託財産から控除される運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対し最大年率3%(税込)) ●ファンドによっては実績報酬がかかります。 ●監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。 本プランについて ●本プランは、個人のお客さまが対象です。ご本人さまがご来店のうえ、お取引ください。 ●ご郵送、三菱UFJ信託ダイレクト、ATMでのお取引は対象外とさせていただきます。 ●お取引により、お通帳、お届印のほか、ご本人さまを確認できる書類(運転免許証等)やマイナンバー確認書類(個人番号カードまたは通知カード)が必要な場合があります。なお、お客さまの氏名・住所・生年月日等を確認させていただく際に、各種健康保険証等の顔写真がない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等、追加のご対応をお願いさせていただきます。 ●投資信託のご購入金額は購入手数料、消費税等を含む金額となります。 ●金融商品仲介口座(三菱UFJモルガン・スタンレー証券の証券総合口座)でのお取引は対象外となります。 ●他の金利上乗せキャンペーン、提携によるポイント提供サービスとの併用はできません。 投資信託について ●対象外となる投資信託がございます。また対象外となる投資信託は追加・変更を行う場合があります。くわしくは窓口までお問い合わせください。 ●スイッチング取引・とうしんつみたてでのご購入は対象外とさせていただきます。 ●ファンドの償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより、無手数料でご購入いただく場合は対象外とさせていただきます。 円定期預金について ●2019年7月31日現在のスーパー定期(預入金額300万円未満)の店頭表示金利は3ヵ月 年0.010%(税引後 年0.007%)、大口定期預金(預入金額1,000万円以上)の店頭表示金利は3ヵ月 年0.010%(税引後 年0.007%)です。店頭表示金利は見直しを行うことがありますので、最新の店頭表示金利は店頭またはホームページでご確認ください。 ●原則自動継続でのお取り扱いとなります。 ●自動継続されなかった場合、満期日以降の利息は解約または継続した日における普通預金利率により計算されます。 ●1,000万円以上のお預け入れは原則大口定期預金でのお預け入れとなります。 ●円定期預金については、店頭に説明書をご用意しております。 くわしくは店頭または下記フリーダイヤルまでお問い合わせください。 ページの先頭へもどる
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三菱UFJ信託銀行インフォメーションデスクが承ります

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商品に関すること、お手続きに関すること、
何なりとお気軽にご利用ください

0120-349-250

ご利用時間/平日9:00〜17:00(土・日・祝日等を除く)
(回線がつながりましたら9#を押してください。)
※お客さまのご自身の契約内容に関するお問い合わせにつきましては、お取引店に直接ご照会ください。

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実績配当型合同運用指定金銭信託(個人用)[愛称:投資の一歩]に関するご留意事項

重要事項について
●「投資の一歩」は、実績配当型の金銭信託です。提示する予定配当率はこれを保証するものではありません。
●「投資の一歩」は預金ではありません。元本および配当の保証はなく、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
●「投資の一歩」は、原則として中途解約ができません。やむを得ない事情でお客さまから契約単位で「投資の一歩」の中途解約の申し出があり、当社がこれを認めた場合に限り、契約単位で中途解約することができますが、解約調整金がかかりますので、お受取金額が信託元本を下回ること(元本割れ)があります。
●信託期間満了による信託終了のほか、運用の状況等により、元本や配当の支払を停止し、信託を終了する場合があります。
●「投資の一歩」をお申し込みの際には、当社よりあらかじめ商品説明書(目論見書)をお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。また商品説明書(目論見書)のご請求等は、当社の窓口までお問い合わせください。

リスクについて
以下のリスクにより、お受取金額が信託元本を下回ること(元本割れ)があります。
【信用リスク・回収業務等委託先にかかるリスク】
●運用対象とする信託受益権等(以下「運用対象資産」)の裏付けとなる金銭債権に予想を超えた貸し倒れが発生した場合。
●運用対象資産の発行体等の信用状況に問題が生じた場合。
●運用対象資産の裏付けとなる自動車ローン債権等金銭債権の回収業務等の委託先の信用状況等に問題が生じた場合等。
【金利変動リスク】
市場金利が上昇・低下し、運用対象資産の価値が下落し、収益が減少する場合。

お客さまにご負担いただく費用について
お申込みから信託の終了までの間にご負担いただく費用は次の通りです。なお、これらの費用の総額については、お申込み時点では確定しないため表示できません。
●解約調整金。
●信託報酬(料率は上限年率3%から下限年率0.01%の範囲内で、信託財産の運用成果等にもとづき決定します。)
●信託事務の処理に必要な費用(信託財産の中から支払うもの。)。当該費用は発生時まで確定しないため表示できません。

その他の重要な事項について
「投資の一歩」については、次の点をご注意ください。
●実績配当型の金銭信託です。提示する予定配当率はこれを保証するものではありません。
●預金ではありません。元本および利益の保証はなく、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
●やむを得ない事情があるとして、当社が中途解約に応じた場合、解約調整金がかかりますので、元本割れとなることがあります。

投資信託の価額情報について
追加型株式投資信託の価額情報は通常、平日の21時30分頃に当日の速報値に更新します。
「騰落率(6ヶ月、1年、3年)」は、原則として毎月第2営業日に更新します。
「直近決算時分配金」は、原則として、各ファンドの決算日当日(休日が決算の場合、翌営業日)の21時30分頃に更新されます。
「過去の決算実績」は、原則として、各ファンドの決算日当日(休日が決算の場合、翌営業日)の22時から24時の間に更新されます。
●騰落率は月末の数値を基に、騰落率表示欄のタイトル部分に記載された月の月末時点からさかのぼって各期間(6ヵ月、1年、3年)について算出しています(分配金込)。
●騰落率は月次で更新されます。
●騰落率は実際の投資家利回りとは異なります。
●分配金欄は1万口あたりの分配金を表示しています。
●騰落率・分配金はあくまでも過去の実績であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。
情報提供:株式会社QUICK
本情報は、投資判断の参考としての情報提供を目的としているものであり、投資勧誘を目的にしたものではありません。本画面および本情報に関する著作権を含む一切の権利は、三菱UFJ信託銀行株式会社、株式会社QUICKまたはその提供元(「情報源」)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではありません。本情報は過去の実績に基づくものであり、将来の実績を保証するものではありません。本情報を利用することによって、または、利用できないことによって生じたいかなる損害についても、三菱UFJ信託銀行株式会社、株式会社QUICKおよび情報源は、一切の責任を負いません。本情報は、閲覧者ご自身のためにのみご利用いただくものとし、有償、無償を問わず、第三者への提供は禁止します。また、本情報の内容について、蓄積、編集加工、二次加工を禁じます。

投資信託、国債に関するご留意事項

リスクについて
●「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。
●各ファンドにおけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。
●「国債」は、元本と利子の支払いを日本国政府が行うため、 安全性の高い金融商品ですが、発行体である日本国の信用状況の悪化等により、元本や利子の支払いが滞ったり、支払不能が生じるリスクがあります。

お客さまにご負担いただく費用について
●「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。各ファンドの手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

(1)購入時に直接ご負担いただく費用
・購入手数料がかかるファンドがあります。
(2)投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用(ファンドが負担する費用)
・運用管理費用(信託費用)が日々信託財産から差し引かれます。
・ファンドにより実績報酬がかかる場合があります。くわしくは、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。
・その他、監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。
(3)換金時・償還時に直接ご負担いただく費用
・信託財産留保額がかかるファンドがあります。
●「国債」にかかる費用等概要は下記のとおりです。
・「国債」を募集により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます。
・「個人向け国債」を中途換金する際、原則として下記により算出される『中途換金調整額』が、売却される額面金額に経過利子を加えた金額より差し引かれることになります。
「直前2回分の各利子(税引前)相当額×0.79685」

その他の重要な事項について
●「投資信託」は預金と異なり、元本の保証はありません。
●「投資信託」の運用により信託財産に生じた損益は、すべて投資家のみなさまに帰属します。
●「投資信託」「国債」は預金保険制度の対象ではありません。また、三菱UFJ信託銀行が取り扱う「投資信託」「国債」は、投資者保護基金の対象ではありません。
●「投資信託」「国債」は書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。
●「投資信託」は三菱UFJ信託銀行がお申込みの取り扱いを行い、投資信託委託会社が設定・運用を行います。
●「投資信託」はファンドにより、一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に中途換金ができないものや、特定日にしか換金ができないものがあります。
●「投資信託」の購入にあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
●投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面のご請求等は、三菱UFJ信託銀行の窓口までお問い合わせください。
●「国債」のお取引にかかる口座管理手数料は無料です。
●「個人向け国債」は、当社窓口販売口座でのお取引については、利子支払日の翌営業日から4営業日後までを受渡日とするお取引はできません。
●「国債」のご購入にあたっては、契約締結前交付書面、ご説明資料により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
●「個人向け国債」は、発行から1年間、原則として中途換金はできません。
●「個人向け国債」は、原則として、個人のみ保有可能であり、個人以外への譲渡は認められません。

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商号等 : 三菱UFJ信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号
加入協会 : 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会