ご退職者特別プラン
各コースのご案内

投資方針に応じて「プロ」に運用を任せるファンドラップと円定期預金をセットにしたコース
ファンドラップコース

たとえばこのような方に
オススメです

たとえばこのような方にオススメです
  • プロに運用を任せたい方
  • 資産形成はしたいが、自分で運用を考える時間がない方
  • 投資信託や外貨預金などでの資産形成の経験がない方で、
    新たに資産形成を始めてみたい方

ファンドラップコースの
特徴

円定期預金に「MUFGファンドラップ」のラップ口座による資産運用を組み合わせるコースです。
投資のプロに運用を任せられ、さまざまなニーズに応える豊富なオプション・特約から、ご退職者様にあった運用プランをご提案いたします。
当社で初めて「MUFGファンドラップ」をご契約いただく場合にご利用いただけます。

MUFGファンドラップ
とは?

お客さまひとりひとりの資産運用ニーズに、年金運用などで長年培った運用ノウハウを活用してお応えします。

MUFGファンドラップの3つの魅力

  • 1多種多様な運用スタイル
  • 2豊富な機能で最適な運用
  • 3長期保有のためのしくみ

MUFGファンドラップが選ばれるのには理由があります!

  • 投資のプロに運用を
    お任せいただけます
  • さまざまなニーズに応える
    豊富なオプション・特約
  • お客さまに合ったプランを
    ご提案いたします

購入時の手数料は無料!長期保有に伴う割引制度もございます。

ラップ口座とは?

MUFGファンドラップなどのラップ口座とは、信託銀行などの金融機関が個人のお客さまと、金融商品の分析等に基づいた投資判断を一任いただく投資一任契約を締結し、資産運用から管理までの一連のサービスをご提供するものです。ラップ口座、MUFGファンドラップについては詳しい説明資料をご用意しておりますので、窓口までご用命ください

MUFGファンドラップの詳細はこちら

割合に応じて選べる
2つのコース

ファンドラップコース50

お預入れ総額の50%以上を「MUFGファンドラップ」で運用していただくコースです。

ファンドラップコース50

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

7.0

税引後 年5.57%(注)

MUFGファンドラップのご契約金額は300万円以上から

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息) 87,500円−税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息)

【お預入れ例】総額1,000万円の場合:MUFGファンドラップ500万円+円定期預金500万円/総額500万円の場合:MUFGファンドラップ300万円+円定期預金200万円

ファンドラップコース30

お預入れ総額の30%以上を「MUFGファンドラップ」で運用していただくコースです。運用をはじめてみたい方向けに定期預金の割合が多く設定されています。

ファンドラップコース30

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

2.5

税引後 年1.99%(注)

MUFGファンドラップのご契約金額は300万円以上から

たとえば、総額1,000万円のうち、700万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約34,863円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
700万円×2.5%×3/12か月=43,750円(税引前利息) 43,750円−税金8,887円(注)=34,863円(税引後利息)

【お預入れ例】総額2,000万円の場合:MUFGファンドラップ600万円+円定期預金1,400万円/総額1,000万円の場合:MUFGファンドラップ300万円+円定期預金700万円

ファンドラップ純増コース

すでに「MUFGファンドラップ」をご契約いただいている方向けのコースです。

ファンドラップ純増コース

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

7.0

税引後 年5.57%(注)

MUFGファンドラップに追加入金いただくと、純増額と同額分を限度として、
預入期間3か月円定期預金に、金利上乗せいたします。
※MUFGファンドラップの新規契約以降の最高契約金額を上回る金額

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息) 87,500円−税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息)

【純増額の計算例】

過去に一部出金がない場合、200万円まで金利上乗せ定期作成可能(ファンドラップ200万円/金利上乗せ定期200万円)

過去に一部出金している場合、過去最高契約金額と比較し純増部分の100万円まで金利上乗せ定期作成可能(ファンドラップ200万円/金利上乗せ定期100万円)

MUFGファンドラップに追加入金いただくと、純増額と同額分を限度として、預入期間を3か月円定期預金に、金利上乗せいたします。 MUFGファンドラップに追加入金いただくと、純増額と同額分を限度として、預入期間を3か月円定期預金に、金利上乗せいたします。 MUFGファンドラップに追加入金いただくと、純増額と同額分を限度として、預入期間を3か月円定期預金に、金利上乗せいたします。
  • 最高契約金額とは時価評価額ではありません。
  • 既にMUFGファンドラップを全て解約されている場合も(一部出金含む)、過去ご契約いただいた最高契約金額を含めて純増額を算出します。
  • (注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。
  • 円定期預金のご退職者特別プラン専用金利は、当初お預入れ時(3か月)のみ適用いたします。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。

ファンドラップコース・ファンドラップ純増コースについて

  • 三菱UFJ信託銀行本支店でお取引いただいた「MUFGファンドラップ」が対象です。対象となる商品は追加・変更を行う場合があります。
  • ファンドラップコース・ファンドラップ純増コースは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を対象の「MUFGファンドラップ」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。円定期預金の預入日は、「MUFGファンドラップ」の運用開始日以降です。

あわせて
ご確認ください

ファンドラップコース・ファンドラップ純増コースのご利用条件

ご利用条件の詳細はこちら +

閉じる −

ファンドラップコース

ご利用いただける方

  1. ご退職日またはご退職金のお受取日(以下「利用基準日」といいます)から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日)までにお預入れいただける退職者ご本人さま(※1、※2)
  2. お預入れ日現在で満50歳以上の方
  3. 当社で初めて「MUFGファンドラップ」をご契約いただく方
  1. 勤務形態の変更がない場合や契約更新などで、当社所定の確認書類をご提出いただけない場合はご利用いただけません。
  2. 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。(以下の例)
利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。

お預入れ金額

  • 1回あたり500万円以上

ご利用いただけるご資金

  • 新規資金、当社の満期資金、自動継続後の定期預金の中途解約資金など

ファンドラップ純増コース

ご利用いただける方

  1. ご退職日またはご退職金のお受取日(以下「利用基準日」といいます)から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日)までにお預入れいただける退職者ご本人さま(※1、※2)
  2. お預入れ日現在で満50歳以上の方
  3. 三菱UFJ信託銀行本支店で既に「MUFGファンドラップ」をご契約いただいている方
  1. 勤務形態の変更がない場合や契約更新などで、当社所定の確認書類をご提出いただけない場合はご利用いただけません。
  2. 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。(以下の例)
利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。

お預入れ金額

  • 1回あたり100万円超

ご利用いただけるご資金

  • 新規資金、当社の満期資金、自動継続後の定期預金の中途解約資金など

閉じる −

個別に選べる投資信託と円定期預金をセットにしたコース
投信コース

たとえばこのような方に
オススメです

たとえばこのような方にオススメです
  • 株式、投資信託、外貨預金などの運用商品での
    資産形成の経験をお持ちの方
  • 運用商品での資産形成の経験はないが、
    自分で資産配分や運用対象などを決めて資産形成を始めたい方

投信コースの特徴

円定期預金に投資信託による資産運用を組み合わせるコースです。
ご自身で個別に投資信託を選んでいただけますし、投資のプロによるアドバイスを受けることも可能です。
対象の投資信託をご購入いただく場合にご利用いただけます。投信コースは何度でもご利用可能です。

ご利用いただける対象投資信託(ファンド)一覧はこちら

割合に応じて選べる
2つのコース

投信コース50

お預入れ総額の50%以上を対象の投資信託で運用していただくコースです。

投信コース50

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

7.0

税引後 年5.57%(注)

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息) 87,500円−税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息)

投信コース30

お預入れ総額の30%以上を対象の投資信託で運用していただくコースです。

投信コース30

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

2.5

税引後 年1.99%(注)

たとえば、総額1,000万円のうち、700万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約34,863円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
700万円×2.5%×3/12か月=43,750円(税引前利息) 43,750円−税金8,887円(注)=34,863円(税引後利息)

  • (注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。
  • 円定期預金のご退職者特別プラン専用金利は、当初お預入れ時(3か月)のみ適用いたします。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。

投信コースについて

  • 投信コースは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を投資信託に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。
  • 対象外の投資信託がございます。また、対象となる投資信託は追加・変更を行う場合がございますので、くわしくは窓口までお問い合わせください。
  • 投資信託の償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより手数料無料でご購入いただく場合や、スイッチング取引・とうしんつみたてでのご購入は対象外です。
  • 円定期預金の預入日は、投資信託の申込日以降です。

あわせて
ご確認ください

投信コースのご利用条件

ご利用条件の詳細はこちら +

閉じる −

投信コース

ご利用いただける方

  1. ご退職日またはご退職金のお受取日(以下「利用基準日」といいます)から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日)までにお預入れいただける退職者ご本人さま(※1、※2)
  2. お預入れ日現在で満50歳以上の方
  3. 対象の投資信託をご購入いただく方
  1. 勤務形態の変更がない場合や契約更新などで、当社所定の確認書類をご提出いただけない場合はご利用いただけません。
  2. 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。(以下の例)
利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。

お預入れ金額

  • 1回あたり500万円以上

ご利用いただけるご資金

  • 新規資金、当社の満期資金、自動継続後の定期預金の中途解約資金など

閉じる −

計画的な受取りができる元本保証の「ずっと安心信託」と、円定期預金をセットにしたコース
元本保証
ずっと安心コース

たとえばこのような方に
オススメです

たとえばこのような方にオススメです
  • 退職金などを給料や年金のように
    定期的に一定額を分割してお受け取りになりたい方
  • 退職金などの一部をご家族のために残したい方

ずっと安心コースの特徴

円定期預金に元本保証、管理手数料無料の「ずっと安心信託」を組み合わせるコースです。
ご自分が希望された時期から計画的に一定額をお受取りいただいたり、万一の際にご家族が簡単な手続きでお金を受取ることができ、退職後の生活に安心をプラスしていただけます。
当社で初めて「ずっと安心信託」をご契約いただく場合にご利用いただけます。

ずっと安心信託とは?

元本保証

管理手数料無料

ご退職者さまと、大切なご家族を「信託だからご提供できる安心」でしっかりサポートいたします。

選べる3つの
安心プラン

選べる3つのプランで、ご家族もご自分も安心。 安心プラン1+安心プラン2や安心プラン2+安心プラン3などの組み合わせも可能です。 選べる3つのプランで、ご家族もご自分も安心。 安心プラン1+安心プラン2や安心プラン2+安心プラン3などの組み合わせも可能です。 【安心プラン1】ご自分用(定時定額受け取り) 【安心プラン2】ご家族用(一次金) 【安心プラン3】ご家族用(定時定額受け取り) 【安心プラン1】ご自分用(定時定額受け取り) 【安心プラン2】ご家族用(一次金) 【安心プラン3】ご家族用(定時定額受け取り) ご活用例 自分と家族のために計画的に使いたい。 安心プラン1+安心プラン3 自分と家族の定期受取金として運用。 ご活用例 自分と家族のために計画的に使いたい。 安心プラン1+安心プラン3 自分と家族の定期受取金として運用。
ずっと安心信託の
詳細はこちら

計画的な受取りや、
万一の時に備えたコース

ずっと安心コース

お預入れ総額の50%以上を「ずっと安心信託」で運用していただくコースです。

ずっと安心コース

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

1.0

税引後 年0.79%(注)

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後の円定期預金のお利息お受取額(税引後)の概算=約9,961円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×1.0%×3/12か月=12,500円(税引前利息) 12,500円−税金2,539円(注)=9,961円(税引後利息)

  • (注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。
  • 円定期預金のご退職者特別プラン専用金利は、当初お預入れ時(3か月)のみ適用いたします。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。

ずっと安心コースについて

  • ずっと安心コースは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を「ずっと安心信託」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。
  • 円定期預金の預入日は、「ずっと安心信託」の信託契約日(ご資金の預入日)以降となります。

あわせて
ご確認ください

ずっと安心コースのご利用条件

ご利用条件の詳細はこちら +

閉じる −

ずっと安心コース

ご利用いただける方

  1. ご退職日またはご退職金のお受取日(以下「利用基準日」といいます)から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日)までにお預入れいただける退職者ご本人さま(※1、※2)
  2. お預入れ日現在で満50歳以上の方
  3. 当社で初めて「ずっと安心信託」をご契約いただく方
  1. 勤務形態の変更がない場合や契約更新などで、当社所定の確認書類をご提出いただけない場合はご利用いただけません。
  2. 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。(以下の例)
利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。

お預入れ金額

  • 1,000万円以上最高6,000万円以下
  • ずっと安心信託は、お客さまお一人につき1契約のみ、信託金額は3,000万円以下です(ご保有の金融資産の1/3まで設定可能)。

ご利用いただけるご資金

  • 新規資金、当社の満期資金、自動継続後の定期預金の中途解約資金など

閉じる −

運用を考える期間をサポートする円定期預金コース
元本保証
定期預金コース

たとえばこのような方に
オススメです

たとえばこのような方にオススメです
  • 退職金の使い道がまだ決まっていない方
  • 資産形成を始める前にじっくり考えたい方

定期預金コースの特徴

円定期預金のみで預入期間が3か月のコースです。
元本保証の円定期預金で運用を考える期間をサポートします。
ご退職後1回限り※1、新規資金※2のみのご利用となります。

  1. 過去に当社のご退職者さま向けプランの定期預金プラン・コースにお預入れいただいた方はご利用できません。
  2. 現金・小切手・お振込などにより新たにお預入れいただくご資金。

元本保証で運用を考える期間をサポートするコース

定期預金コース

円定期預金のみで運用していただくコースです。

定期預金コース

円定期預金

スーパー定期

大口定期預金

預入期間
3か月

0.8

税引後 年0.63%(注)

総額1,000万円を年0.8%の円定期預金に3か月お預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算
約15,937円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
1,000万円×0.8%×3/12か月=20,000円(税引前利息) 20,000円−税金4,063円(注)=15,937円(税引後利息)

  • (注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。
  • 円定期預金のご退職者特別プラン専用金利は、当初お預入れ時(3か月)のみ適用いたします。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。

あわせて
ご確認ください

定期預金コースのご利用条件

ご利用条件の詳細はこちら +

閉じる −

定期預金コース

ご利用いただける方

  1. ご退職日またはご退職金のお受取日(以下「利用基準日」といいます)から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日)までにお預入れいただける退職者ご本人さま(※1、※2)
  2. お預入れ日現在で満50歳以上の方
  1. 勤務形態の変更がない場合や契約更新などで、当社所定の確認書類をご提出いただけない場合はご利用いただけません。
  2. 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。(以下の例)
利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。 利用基準日から2年後の月末までは、別のお勤め先をご退職された場合でも、新たな利用基準日にはなりません。
  • ご退職後、1回限りご利用いただけます。

お預入れ金額

  • 1,000万円以上5,000万円

ご利用いただけるご資金

  • 新規資金のみ(現金・小切手・お振込などにより新たにお預入れいただくご資金)

閉じる −

  • 金利情勢等により、ご退職者特別プラン専用金利・適用期間は見直しを行う場合があります。
  • ご退職者特別プランの一部または全てをやむを得ない事情等により、事前に通知することなく変更あるいは継続、終了することがあります。

ご注意事項

円定期預金について

  • 店頭表示金利は見直しを行うことがありますので、最新の店頭表示金利は店頭またはホームページでご確認ください。
  • 原則自動継続扱いでお預入れいただきます。満期日までに継続を停止するお申し出がない場合は、満期日に当初お預入れ時と同じお預入れ期間で自動的に継続します。自動継続されなかった場合、満期日以降の利息は解約または継続した日における普通預金利率により計算されます。
  • 1,000万円以上のお預入れは原則大口定期預金でお預入れいただきます。
  • 円定期預金については、窓口に説明書をご用意しております。

ご退職者特別プランについて

  • ご退職者特別プランは、個人のお客さまが対象です。ご本人さまがご来店のうえ、お取引ください。
  • ご郵送、三菱UFJ信託ダイレクト、ATMでのお取引は対象ではありません。
  • 他のキャンペーンなどによる金利上乗せ、提携によるポイント提供サービスとの併用はできません。
  • ご退職者特別プランは、1日あたりのお預入れ総額3億円以上の場合、お受けできないことがございます。
  • 円定期預金のご退職者特別プラン専用金利は、当初お預入れ時(3か月)のみ適用いたします。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • 当社がやむをえないものと認めて円定期預金を満期日前に中途解約する場合、ご退職者特別プラン専用金利は適用されず、お預入れ日から解約日までは当社所定の中途解約利率が適用され、約定期間や約定利率によっては、受取利息が0円になる場合があります。

投資信託について

リスクについて

「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。各投資信託におけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

お客さまにご負担いただく費用について

お客さまにご負担いただく費用は、下記手数料等を足し合わせた金額となります。

  • 購入手数料(購入代金の最大4%(税込))
  • 購入時・換金時・償還時の信託財産留保額(購入時の基準価額の最大6%、換金時・償還時の基準価額の最大0.7%)
  • 保有期間中の間接費用として信託財産から控除される運用管理費用(信託報酬)(信託財産の純資産総額に対し最大年率3%(税込))
  • 投資信託によっては実績報酬がかかります。
  • 監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等が差し引かれます。
  • これらの手数料等は投資信託・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。各投資信託の手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

その他の重要な事項について

  • 「投資信託」は預金と異なり、元本の保証はありません。
  • 「投資信託」の運用により信託財産に生じた損益は、すべてお客さまに帰属します。
  • 「投資信託」は預金保険制度の対象ではありません。また、三菱UFJ信託銀行が取り扱う「投資信託」は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 「投資信託」は書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。
  • 「投資信託」は三菱UFJ信託銀行がお申込みの取り扱いを行い、投資信託委託会社が設定・運用を行います。
  • 投資信託により、一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に中途換金ができないものや、特定日にしか換金ができないものがあります。
  • 「投資信託」の購入にあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面のご請求等は、三菱UFJ信託銀行の窓口までお問い合わせください。

MUFGファンドラップについて

リスクについて

  • 「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果はすべてお客さまに帰属します。
  • 投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。

お客さまにご負担いただく報酬・費用等について

お客さまにご負担いただく報酬・費用等には、投資一任運用に係る報酬(ファンドラップの報酬)と、投資対象に係る費用(投資対象とする投資信託に係る費用)があります。報酬・費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

(1)投資一任運用に係る報酬:

報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.54%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.32%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して11%<年率、消費税を含む>を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.10%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。

(2)投資対象に係る費用:

投資対象とする投資信託については、以下に定めるお客さまの負担する費用が発生します。

  1. 運用管理費用(信託報酬)/組入投資信託ごとに運用管理費用(信託報酬)および信託事務の諸費用(監査費用含む)等、間接的にご負担いただく費用が設定されており、日々の基準価額に反映されています(運用管理費用(信託報酬)は、各組入投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20%<年率、消費税を含む>)。
  2. 信託財産留保額/組入投資信託によっては、信託財産留保額が設定されており、換金する際にご負担いただく場合があります(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)。
    信託報酬等の諸費用や信託財産留保額の詳細については、「運用計画書」に個別銘柄毎の具体的な料率を記載しています。
    これらの報酬・費用等の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額、計算方法を記載することができません。くわしくは、契約締結前交付書面、運用計画書等でご確認ください。

MUFGファンドラップに関するその他重要事項について

  • 新規ご契約は300万円以上1万円単位、追加入金は100万円以上1万円単位でお申込みいただけます。
  • ファンドラップでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果はすべてお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象です。
  • ファンドラップのお申込みにあたりましては、事前に契約締結前交付書面をお渡しいたしますので、内容をご確認ください。
  • ファンドラップには、クーリング・オフ制度は適用されません。

「資産承継ラップ」について

  • 「資産承継ラップ」は「ファンドラップ」に資産承継特約を付加した商品です。
  • 資産承継特約のお申込みにあたりましては、「パンフレット」、「資産承継特約兼贈与契約書」およびお客さまにお渡しする「MUFGファンドラップ資産承継特約兼贈与契約書のお申込みにあたって」の記載事項をご確認ください。
  • 「ファンドラップ」に資産承継特約を付加する場合、「ファンドラップ」のご契約金額および「ずっと安心信託」の受託金額に上限があります。
  • 「資産承継ラップ」について、くわしくは窓口でご確認ください。

ずっと安心信託について

  • お客さまお一人につき1契約のみです。
  • 信託金額は200万円以上3,000万円以下です(ご保有の金融資産の1/3まで設定可能)。ただし「ずっと安心コース」ご利用の場合の信託金額は500万円以上です。
  • 信託期間は5年以上30年以下で設定できます。
  • 次の信託報酬がかかります。
    【運用報酬:3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額(予定配当率と信託金の元本により計算される額)等を差し引いた金額です。】
  • 信託設定時その他契約期間中の手数料はかかりません(無料)。

2020年5月25日現在

ご退職者特別プランに関する
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三菱UFJ信託銀行
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