各プランのご案内

ラップシリーズプラン

投資方針・リスクに応じて運用をまとめて任せる「ラップシリーズ」と円定期預金のセットプランです

たとえば、このような方にオススメです

退職金を運用したいけど、どうやったらいいのか? 毎日、マーケット情報をみる時間もないし…

プランの詳細

ラップシリーズプラン50

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年7.0% 年7.0%
税引後 年5.57%(注)

*預入期間は3か月のほか、6か月、1年もご用意しております

対象商品

三菱UFJ信託銀行のラップシリーズ

ラップ型投資信託 ※1 または MUFGファンドラップ ※2 または プライベートアカウント(資産運用口座) ※2

  • ※1 購入手数料無料ファンドは対象外です。
  • ※2 「MUFGファンドラップ」のご契約金額は500万円以上、「プライベートアカウント(資産運用口座)」のご契約金額は5,000万円以上となります。
  • 資産運用を始めたいが、
    何を買えば良いか分からない
  • 資産運用を専門家に
    任せてみたい
  • 忙しくて投資環境に応じた
    資産の組み替えができない

三菱UFJ信託銀行のラップシリーズは、年金運用などで長年培った運用ノウハウを活用し、
お客さまの資産運用ニーズにお応えします。

ラップシリーズには、次の特色があります。

特色1
中長期的に安定した収益獲得をめざし、国内外の債券や株式等の複数の資産に分散投資します。
特色2
収益の安定化を図るため、組入資産を適切に見直し、値下がりリスクを抑制します。

「ラップ口座」とは… 信託銀行や証券会社などの金融機関が個人のお客さまと、金融商品の分析等に基づいた投資判断を一任頂く投資一任契約を締結し、資産運用から管理までの一連のサービスをご提供するものです。三菱UFJ信託銀行のラップシリーズにおいて「ラップ」とは、「ラップ口座」等の投資一任業務における運用手法を活用した運用商品の総称です。「投資信託」においても、投資一任業務を行う金融機関からの助言やノウハウを活用して運用を行う商品を「ラップシリーズ」の商品としてご案内しております。

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息) 87,500円-税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息)

投資を始めてみたい方向けに定期預金の割合が多いラップシリーズプラン20ラップシリーズプラン20もご用意しております。くわしくはこちらをクリック!

ラップシリーズプラン20

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年3.2% 年3.2%
税引後 年2.54%(注)

*預入期間は3か月のほか、6か月、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約50,999円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
800万円×3.2%×3/12か月=64,000円(税引前利息) 64,000円-税金13,001円(注)=50,999円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月・6か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

ラップシリーズプランについて… 三菱UFJ信託銀行のラップシリーズの商品が対象となります。対象となる商品は追加・変更を行う場合があります。
本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を対象の「投資信託」または「MUFGファンドラップ」・「プライベートアカウント(資産運用口座)」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。円定期預金の作成は、「投資信託」の申込日以降または「MUFGファンドラップ」の運用開始日以降または「プライベートアカウント(資産運用口座)」の入金日以降とさせていただきます。

投資信託について…購入手数料無料ファンド、ノムラ・ボンド・インカム・オープン等対象外となるファンドがございます。本プランの対象となるファンドについては窓口にてご確認ください。対象外となるファンドは追加・変更を行う場合があります。
スイッチング取引は対象外とさせていただきます。
ファンドの償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより、無手数料でご購入いただく場合は対象外とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者であれば、ご退職金以外もお預入れ可能です。
    ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも同様のプランを
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

投信プラン

さまざまな投資信託と円定期預金のセットプランです

たとえば、このような方にオススメです

アドバイスを聞きながら、自分で投資信託を選んで運用したい。 退職して時間もあるし…

プランの詳細

投信プラン50

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年7.0% 年7.0%
税引後 年5.57%(注)

*預入期間は3か月のほか、6か月、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息) 87,500円-税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息)

投資を始めてみたい方向けに定期預金の割合が多い投信プラン20投信プラン20もご用意しております。くわしくはこちらをクリック!

投信プラン20

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年3.2% 年3.2%
税引後 年2.54%(注)

*預入期間は3か月のほか、6か月、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約50,999円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
800万円×3.2%×3/12か月=64,000円(税引前利息) 64,000円-税金13,001円(注)=50,999円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月・6か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

投信プランについて…本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を「投資信託」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。円定期預金の作成は、「投資信託」の申込日以降とさせていただきます。

投資信託について…購入手数料無料ファンド、ノムラ・ボンド・インカム・オープン等対象外となるファンドがございます。 本プランの対象となるファンドについては窓口にてご確認ください。対象外となるファンドは追加・変更を行う場合があります。
スイッチング取引は対象外とさせていただきます。
ファンドの償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより、無手数料でご購入いただく場合は対象外とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者であれば、ご退職金以外もお預入れ可能です。
    ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも同様のプランを
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

ずっと安心プラン

“元本保証・管理手数料無料”の
「ずっと安心信託」と円定期預金のセットプランです

たとえば、このような方にオススメです

給料や年金のように計画的に毎月一定額を 受取ることができればいいな。万一の時にも備えたいし…

プランの詳細

ずっと安心プラン

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年2.8% 年2.8%
税引後 年2.23%(注)
ずっと安心信託 元本保証 管理手数料無料

あなたと、大切なご家族を「信託だからご提供できる安心」でしっかりサポートいたします。

  • 公的年金だけでは
    老後の生活が心配…

    安心プラン ❶
    ご自分用(定時定額受取り)
    ご自分が希望された時期から計画的にお受取りいただけます。
  • 万一の時、
    葬儀費用はどうしよう?

    安心プラン ❷
    ご家族用(一時金)
    ご家族がすぐに一時金をお受取りいただけます。
  • 遺された妻や子供が
    生活に困らないだろうか…

    安心プラン ❸
    ご家族用(定時定額受取り)
    お亡くなりになった後、ご家族が一定の金額を計画的にお受取りいただけます。
ずっと安心信託について くわしくはこちら

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約27,890円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×2.8%×3/12か月=35,000円(税引前利息) 35,000円-税金7,110円(注)=27,890円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

ずっと安心プランについて…本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上をずっと安心信託に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。 円定期預金の作成は、ずっと安心信託の信託契約日(ご資金の預入日)以降とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者であれば、ご退職金以外もお預入れ可能です。
    ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも同様のプランを
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

定期預金プラン

元本保証の円定期預金プランです

たとえば、このような方にオススメです

まずは定期預金で、安心確実に。 運用は、ゆっくり考えていきたいなぁ…

プランの詳細

定期預金プランⒶ6か月後のお利息お受取額は、定期預金プランⒷよりも多くなります。

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 6か月
年1.2% 年1.2%
税引後 年0.95%(注)

*同時にお預入れいただく預入期間1年の円定期預金は、店頭表示金利となります。

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約23,906円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×1.2%×6/12か月=30,000円(税引前利息) 30,000円-税金6,094円(注)=23,906円(税引後利息)

定期預金プランⒷ6か月後にその他の運用をお考えの方に。

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 6か月
年0.55% 年0.55%
税引後 年0.43%(注)

たとえば、総額1,000万円の場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約21,914円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
1,000万円×0.55%×6/12か月=27,500円(税引前利息) 27,500円-税金5,586円(注)=21,914円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間6か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

合わせてご確認ください

  • ご退職者であれば、ご退職金以外もお預入れ可能です。
    ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも同様のプランを
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、
金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

ご留意事項

円定期預金について

プラン専用金利について

ご退職者特別プランについて

投資信託の費用について

お客さまにご負担いただく費用は、下記手数料等を足し合わせた金額となります。

投資信託に関するご留意事項について

リスクについて

「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。 したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。 各ファンドにおけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

お客さまにご負担いただく費用について

「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。 これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。 各ファンドの手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

(1) 購入時に直接ご負担いただく費用

(2) 「投資信託」の保有期間中に間接的にご負担いただく費用(ファンドが負担する費用)

(3) 換金時・償還時に直接ご負担いただく費用

その他の重要な事項について

「MUFGファンドラップ」および「プライベートアカウント(資産運用口座)」に関するご留意事項について

リスクについて

「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)および「プライベートアカウント(資産運用口座)」(以下、「プライベートアカウント」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取り金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。

投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。

お客さまにご負担いただく報酬・費用等について

お客さまにご負担いただく報酬・費用等については、投資一任運用に係る報酬(ファンドラップまたはプライベートアカウントの報酬)と、投資対象に係る費用(投資対象とする投資信託に係る費用)があります。報酬・費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

(1) 投資一任運用に係る報酬(ファンドラップの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.512%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.296%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して10.8%<年率、消費税を含む>を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。

(2) 投資一任運用に係る報酬(プライベートアカウントの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.728%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.080%<年率、消費税を含む>を乗じた額の残高手数料に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して32.4%<年率、消費税を含む>を乗じた額の投資顧問料(ただし、日次時価平均残高の2.16%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。

(3) 投資対象に係る費用:投資対象とする投資信託については、以下に定めるお客さまの負担する費用が発生します。

その他の重要な事項について

ずっと安心信託について

平成29年10月2日現在

大切なご退職金の運用、 ご相談は三菱UFJ信託銀行へ。

窓口ではお客さまのさまざまなご相談にお応えいたします。まずはお気軽にご来店ください。

ご来店予約はこちらのボタンをクリック ご来店予約はこちらのボタンをタップ 資料請求はこちらのボタンをクリック 資料請求はこちらのボタンをタップ プランについてのお問い合わせは三菱UFJ信託銀行インフォメーションデスク 0120-349-250 ご利用時間 平日 9時~17時(土・日・祝日等除く)つながりましたら9#を押してください プランについてのお問い合わせは0120-349-250 ご利用時間 平日 9時~17時(土・日・祝日等除く)つながりましたら9#を押してください

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商号等:三菱UFJ信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号 加入している協会の名称:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会